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Lavado de Activos-Dinero

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Lavado de Activos-Dinero

Mecanismo mediante el cual se oculta la naturaleza, Origen, fuente y la aplicación de ganancias provenientes de actividades ilícitas, disfrazándolas de formas que parezcan legítimas.

Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de actividades ilegales o criminales, es la vía mediante el cual Personas Físicas o Jurídicas y organizaciones criminales, delincuentes persiguen dar apariencia legítima a bienes o activos ilícitos provenientes de los delitos precedentes señalados en la Ley 155-17.

Lavado de Dinero:

  • Origen de los fondos SIEMPRE es de procedencia ilícita.
  • La finalidad es el lucro/conservar la ganancia.
  • Utilizado para ocultar el origen de fondos ilícitos.
  • Se debe verificar ORIGEN de fondos-donaciones.
  • Para prevenirlo debes conocer a tu ofertante, usuario o donante.

Como puedo ser yo víctima de lavado de activos.

El riesgo que tienes de ser víctima de lavado de activos es alto, si no tomas las medidas de prevención como son conocer y tener entendimiento de cómo prevenirlo, como te afecta?:

  • Pérdida de tu negocio.
  • Pérdida de tu libertad y tu reputación.
  • Ser involucrado en actividades ilícitas.
  • Pérdida financiera.
  • Ser condenado por complicidad, actos o delitos de lavado de activos.
  • Tus operaciones y actividades pueden ser calificadas como instrumentos de LA.
  • ser utilizado consciente o inconscientemente como un “bobo” por un “malo y un vivo” como canal o instrumento para cometer actos o delitos precedentes de lavado de activos.

Elementos para considerar sobre el lavado de activos:

  • No crea, ni acepte todas las ofertas que te hacen. Verifica y conoce todo primero.
  • No te dé vergüenza preguntar de qué se trata, quien o que es.
  • Exige documentos originales y evidencias
  • Investiga, identifica si detrás del ofertante hay antecedentes judiciales, haz tu tarea.
  • A mayor duda, más investigación, más diligencia y más cuidado
  • No te metas en lío, no preste su nombre, tu cuenta, tu nombre, tu cédula.
  • Ten todo claro, sin secretos, con documentos verificables y probables, sin mala fe.
  • Sin máscaras, certifica, confirma quien está detrás
  • Si tienes duda, mejor no lo hagas, déjalo pasar.
  • Si eres o fuiste víctima, repórtalo, levanta la bandera roja.

 

Preguntas frecuentes

Hola, gracias por acercarse a nosotros. Para ser parte de CoopAspire solo debe:

  1. Pasar por una de nuestras oficinas, con su cédula o pasaporte.
  2. Abrir una cuenta de ahorros con (RD$500 pesos) 
  3. Debe llevar una carta de trabajo al momento de aperturar la cuenta. 

Nota: Si trabaja como independiente debe llevar fotos de su negocio, o facturas de las compras de mercancía que usted realiza para vender. Si recibe remesas puede llevar los recibos del dinero que recibe.

Por favor, indíquenos el lugar de su residencia para ubicarle la sucursal más cercana.

Hola, gracias por acercarse a nosotros. Para solicitar un préstamo, debe hacerse socio de la cooperativa.

¿Cómo hacerse socio?

  1. Pasar por una de nuestras oficinas, con su cédula o pasaporte.
  2. Abrir una cuenta de ahorros con (RD$500 pesos) 
  3. Debe llevar una carta de trabajo al momento de aperturar la cuenta. 

Nota: Si trabaja como independiente debe llevar fotos de su negocio, o facturas de las compras de mercancía que usted realiza para vender. Si recibe remesas puede llevar los recibos del dinero que recibe.

Luego de esto debe completar la solicitud correspondiente y uno de nuestros Asesores de Negocios le orientará sobre su situación financiera referente al préstamo. por favor, indíquenos el lugar de su residencia para ubicarle la sucursal más cercana donde le brindarán más detalles.

Hola, gracias por acercarse a nosotros. Como socio de la cooperativa recibe los siguientes beneficios:

  • Tasas competitivas para préstamos.
  • Alto rendimiento para tus ahorros y depósitos a plazo fijo.
  • Recibe parte de las ganancias de la cooperativa al cabo de cada ejercicio fiscal según lo señala la ley.
  • Le devolvemos parte de los intereses que usted paga por sus préstamos. Esto es por el uso de los servicios que generan ingresos a la cooperativa. 
  • Financiamiento de todo tipo electrodomésticos.
  • Educación financiera totalmente gratis.
  • A través del Departamento de Capacitación, los socios, los colegios y las iglesias acceden a un amplio catálogo de talleres, seminarios y diplomados llevado a cabo a través de nuestro equipo de facilitadores.

Hola, gracias por acercarse a nosotros. Para solicitar un préstamo debe cumplir con lo siguiente:

  1. Debe ser Socio/a de la cooperativa.
  2. 10% ahorrado del monto que usted desea tomar prestado. Ejemplo: si usted desea RD$50,000.00 pesos debe de tener RD$5,000.00 pesos ahorrado o depositarlos en el momento de solicitar el préstamo.
  3. Ingresos confirmados.
  4. Debe tener 1 garante

Hola, gracias por acercarse a nosotros. Para solicitar un préstamo debe cumplir con lo siguiente:

  1. Debe ser Socio/a de la cooperativa.
  2. 20% del costo del vehículo como inicial. Le financiamos hasta el 80% del valor del vehículo.
  3. Ingresos confirmados.
  4. Debe tener 1 garante.

Hola, gracias por acercarse a nosotros. Solo damos préstamos para:

  1. Compra de terreno
  2. Remodelación de vivienda o local.
  3. NO damos préstamos para compra de casas o apartamentos. 

Hola. Gracias por tu interés en querer formar parte de esta gran familia, puedes enviarnos tu Cv a través de la siguiente dirección de correo electrónico: nmontas@coopaspire.com.do

Buenos días, ingresando con solo un clic a través del siguiente link tendrá el listado de direcciones y números de teléfonos de todas nuestras sucursales: http://www.coopaspire.com/oficinas/

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